FRM 시험 | 재무 리스크 관리 인증 안내

FRM 시험 (Financial Risk Management)은 글로벌 리스크 전문가 협회 (Global Association of Risk Professionals)에서 수행하는 테스트의 일부로, 시험에 합격 한 사람이 강력한 지식과 건전한 지식과 건전성을 갖추고있어 금융 환경에서 일할 수있는 자격이 있음을 인정하여 FRM 인증을 발급합니다. 재무 위험, 분석 및 관리에 대한 이해.

FRM 시험 (재무 위험 관리 인증)

 재무 위험 관리 (또는 FRM)가 위험 전문가에게 가장 인기있는 인증 중 하나 인 이유는 무엇입니까?

• 1997 년 이후 FRM 시험에 등록한 사람 은 15 만 명 이상 입니다.
• 2014 년에 923 개 조직이 FRM 시험에 5 개 이상의 등록을했습니다.
• 2013 년에 38 개 조직이 100 개 이상의 재무 위험 관리 인증을 등록했습니다.
• 2014 년에 11 개 조직이 250 개 이상의 Financial Risk Management 등록을 받았습니다.
• 2014 년에는 FRM에 등록 된 350 개 이상의 교육 기관의 대학원생이 있습니다.
• 2014 년 5 월 FRM 시험에 응시 한 사람들의 90 %는 동료들도 FRM 시험에 응시할 것을 권장합니다.
• 30,000 개 이상의 FRM 이 전 세계적으로 활동하고 있습니다.

이 놀라운 수치에서 알 수 있듯이 FRM 인증은 위험 관리 경력을 높이는 가장 좋은 방법 중 하나입니다 (물론 급여 :-)). 그러나 많은 시간과 돈을 투자하고 사회 생활도 많이 희생해야합니다.

또한 중요한 FRM 시험 2020 날짜 및 등록 절차를 살펴보십시오.

이 포괄적 인 재무 위험 관리 기사는 FRM 인증 시험, 패턴, 학습 팁, 시험 리소스 등의 기본 사항과 볼트를 제공합니다.

FRM 인증 시험과 마찬가지로 전문화하려는 금융 분야에 따라 선택할 수있는 다양한 다른 자격 증명이 있습니다. 각 자격 증명은 독점적이며 제공하는 자격 증명을 제공하므로 신중하게 선택하는 것이 매우 중요합니다. 그렇지 않은 경우 특정 회수는 중요하지 않습니다. 어느 것을 갈지 혼란 스러우면 CFA와 FRM에 대한 비교 분석을 볼 수 있습니다. 또한 CFA 시험에 대해 더 깊이 이해하려면 CFA 시험에 대한 초보자 가이드를 참조하십시오.

FRM 시험 (재무 위험 관리 인증)이란 무엇입니까?

글로벌 리스크 전문가 협회 (GARP®)는 리스크 관리에 대해 진지한 사람으로 인증을 받고자하는 사람들을 위해 재무 리스크 관리자 (FRM®)를 마련했습니다. 재무 위험 관리는 경력 향상에 도움이되고 고용주들 사이에서 눈에 띄고 인정을 받고 재무 위험 관리 분야에 대한 지식과 전문성을 향상시킬 수있는 기회를 제공 할 수있는 소중한 인증이 될 수 있습니다.

• 역할 : 재무 위험 컨설턴트, 위험 관리, 신용 관리, 자산 책임 관리, 위험 평가, 위험 평가. FRM은 투자 은행 또는 주식 연구 경력을 찾는 사람들에게 유용하지 않을 수 있습니다.
• 시험 : FRM 인증 프로그램은 연필 및 종이 객관식 시험 인 FRM 시험 파트 I 및 파트 II로 구성됩니다.
• FRM 시험 날짜 : FRM 시험 파트 I과 파트 II는 모두 5 월과 11 월 (보통 세 번째 토요일)에 1 년에 두 번 실시됩니다. 또한 두 레벨 모두 같은 날에 동시에 수강 할 수 있습니다.
• 거래 : 2 부로 구성된 FRM 시험 시험은 고급, 누적 지식 및 FRM 시험 1 부에서 테스트 한 개념이 2 부에서 필요합니다. FRM 인증 프로그램은 각각 4 시간의 시험으로 두 부분으로 마무리됩니다. FRM 파트 I과 파트 II 모두 하루에 응시할 수 있습니다. Financial Risk Management 인증 파트 I 및 파트 II를 취소하지 않아도 다음 두 시험에 모두 출석해야합니다.
• 적임 : 누구나 FRM 시험을보기 위해 등록 할 수 있습니다.

FRM 인증 프로그램 완료 기준

• 4 년 이내에 FRM 시험 파트 I 및 파트 II 통과
• 응시자는 파트 II에 응시하기 전에 FRM 시험 파트 I에 응시해야합니다.
• 2 년 간의 관련 업무 경험을 보여줍니다. 이 업무 경험은 FRM 시험 파트 II에 합격하기 전 10 년을 초과 할 수 없습니다. 또한 인턴십, 아르바이트 또는 학생 교육을 포함하여 학교에서 얻은 경험은 고려되지 않습니다. 응시자는 5 년의 경력을 제출해야합니다. 5 년 후 응시자는 FRM 인증 프로그램에 재 등록하고 필요한 비용을 다시 지불해야합니다.
• 인증 된 FRM은 위험 관리의 최신 모범 사례를 유지하기 위해 2 년마다 40 시간의 CPD (Continuing Professional Development)를 획득하는 것이 좋습니다.

권장 학습 시간 : GARP는 FRM 응시자가 FRM 시험의 각 부분을 준비하기 위해 약 200 시간의 학습을 할 것을 권장합니다.

당신은 무엇을 얻습니까? 공인 재무 위험 관리자 (FRM®)가됩니다.

FRM 시험을 추구하는 이유는 무엇입니까?

FRM 인증은 현재 경제 및 금융 산업에서 요구되기 때문에 선택하고 추구해야합니다. 그러나 동시에 관심사 및 현재 직업 경험에 따라 달라질 수있는 경력 전망을 고려해야합니다.

• FRM 인증은 직업이나 급여 인상을 보장하지 않지만 확실히 상대방보다 우위를 제공하고 직장 동료보다 합리적인 이점을 제공합니다.
• 이를 통해 인증뿐만 아니라 급여 인상에 도움이 될 가치를 증명할 수있는 기회를 얻게됩니다.
• 또한 재무 위험 관리에서 배운 집중 지식과 기술, 재무 위험 전문가와의 네트워크 및 액세스 기회를 통해 업계에 대한 노출을 제공 할 수 있습니다.
• 이 인증은 금융 영역의 틈새 시장에서 높은 가치를 지닌 기술을 나타낼 수있는 기회를 제공합니다.

FRM을 가장 많이 사용하는 상위 5 개 회사와 상위 5 개 글로벌 은행을 살펴보세요.

FRM 시험 형식

 FRM 시험 형식의 주요 특징

FRM 인증 시험 – 파트 1

• FRM 시험의이 부분은 주로 재무 위험을 측정하는 데 필요한 중요한 도구와 이론에 중점을 둡니다.
• 광범위한 연구 영역에는 위험 관리, 정량적 분석, 금융 시장 및 상품, 평가 및 위험 모델의 기초가 포함됩니다.
• 시험은 객관식 문제 형식으로되어있어 쉽게 할 수 있지만 시간 측면을 고려할 때 응시자는 문제당 평균 약 2.4 분 정도 소요됩니다.
• 질문은 위험 관리를 이해하기 위해 이론과 실제 문제를 연결하는 데 목적이 있습니다.
• 오답에 대한 처벌 없음 :-)

FRM 인증 시험 – 파트 II

• FRM 인증 시험의이 부분은 Part I 시험보다 한 단계 높은 수준이며 시장 위험 관리, 신용 위험 관리, 운영 및 통합 위험 관리, 투자 위험 관리 및 금융 시장의 현재 문제에 중점을 둡니다.
• 시험은 다시 객관식 문제 형식이며 시험 응시자는 문제당 평균 3 분 동안 진행됩니다.
• 질문은 본질적으로 실용적이며 후보자는 위험 관리자로 행동하고 위험 관리를 처리해야합니다.
• 오답에 대한 부정적 표시 없음 :-)

FRM 시험 가중치 / 분석

FRM 인증 시험 – 파트 I 

• 재무 위험 관리의 모든 특정 측면은 시험에서 다르게 평가됩니다 (아래에 설명 제공). 파트 I 시험을 통과하려면 FRM 커리큘럼에서 규정 한 모든 영역에 대한 광범위한 지식을 입증해야합니다.
• 특히 상거래 경험이 있고 이전에 양적 문제에 대해 작업 한 적이없는 경우 양적 섹션에 대한 연습이 필요합니다.
• 당신에게 좋은 소식이 하나 있습니다. 부분 절단이 없습니다! 예, 섹션 중 하나에서 4 사 분위수를 얻은 경우에도 시험을 지울 수 있습니다. 아래에서 볼 수있는 고중량 섹션을 망가 뜨리지 않는 것이 좋습니다.

FRM 인증 시험 – 파트 II 

• FRM 인증 파트 II 시험 커리큘럼은 다섯 가지 주요 영역으로 나뉩니다 (아래에 개별 가중치와 함께 설명).
• 시험의 최대 가중치와 초점은 시장 위험 관리, 신용 위험 관리 운영 및 통합 위험 관리와 같은 위험 관리의 하위 영역에 있습니다.
• 다시 한 번 단면 컷오프가 없습니다. :-)

FRM 인증 시험 수수료

다음은 2020 년 5 월 FRM 인증 파트 I에 대한 정보입니다.

$ 400의 일회성 등록비를 지불해야합니다. 고려해야 할 또 다른 측면은 지불 시간입니다. 시험에 일찍 등록할수록 더 저렴합니다. 예를 들어, 세 번째 기한 동안 지불하는 비용은 미화 950 달러 인 반면 첫 번째 기한은 미화 300 달러에서 미화 650 달러를 차감합니다.

FRM 인증 프로그램 등록비는 4 년 동안 유효하므로이 기간 내에 Financial Risk Management Certification – Part I & II 시험에 출석해야합니다.

다음은 반환 후보 FRM 인증 파트 1 및 FRM 인증 파트 II 2020 년 5 월 16 일 출처 – GARP에 대한 정보입니다. 

출처 – GARP 

FRM 결과 및 합격률

FRM 결과는 일반적으로 시험이 실시 된 후 6 주 후에 이메일을 통해 발표됩니다. 또한 기본적으로 다른 참가자와 관련하여 시험의 광범위한 영역에서 점수를 매기는 방법을 이해할 수있는 사 분위수 결과도 제공됩니다. 또한 합격 점수는 공개되지 않으며 FRM위원회에서 결정합니다.

합격률은 FRM 시험의 두 부분 모두에 대해 30-60 % 범위에 속합니다. 각 레벨의 합격률을 살펴 보겠습니다.

FRM 결과 – 파트 I 합격률은 약 47 %입니다.

• 지난 5 년 (2014-2018)과 10 개의 시험을 살펴보면 FRM 인증 파트 I 시험의 합격률은 42 % ~ 50 %이며 평균 합격률은 47 %입니다.
• 2010 년 이후 (즉, 2014 년 5 월부터 2018 년 11 월까지) 파트 1의 평균 합격률은 45.1 %입니다.
• 2018 년 5 월 파트 1의 합격률은 41 %입니다.
• 2018 년 11 월 파트 1의 합격률은 50.1 %입니다.
• 2019 년 5 월 파트 1의 합격률은 42 %입니다.
• 2019 년 11 월 파트 1의 합격률은 46 %입니다.

FRM 결과 – 파트 II 시험 합격률은 약 57 %입니다.

• 지난 5 년 (2014-2018) 및 10 개의 시험의 성과를 다시 고려할 때 FRM 인증 파트 II 시험은 평균 합격률이 55 % 인 50 ~ 62 % 범위의 합격률을 보였습니다.
• 부품 I 및 II에 대한 FRM 결과 합격률이 2011 년 5 월에 각각 53.1 % 및 61.6 %로 가장 높았습니다.
• 2010 년 이후 (즉, 2010 년 5 월부터 2018 년 11 월까지) Part 2의 평균 합격률은 56.1 %입니다.
• 2018 년 5 월 파트 2의 합격률은 53.3 %입니다.
• 2018 년 11 월 파트 2의 합격률은 56 %입니다.
• 2019 년 5 월 파트 2의 합격률은 60 %입니다.
• 2019 년 11 월 파트 2의 합격률은 59 %입니다.

FRM 시험 학습 자료

다음은 FRM 인증 파트 I 및 II 시험을 준비하는 데 사용할 수있는 학습 자료를 비교 한 것입니다. 여기에는 GARP 사이트 및 Schweser에서 사용할 수있는 학습 자료가 포함됩니다.

또한 Schweser에서 사용할 수있는 여러 패키지가 있다는 점에 유의해야합니다. 요구 사항에 맞는 기능이있는 패키지를 선택할 수 있습니다. 비교 목적으로 Essential Self Study Package의 가격과 속성을 포함 시켰습니다. 또한 FRM 커리큘럼 노트를 선택할지 또는 준비 자료를 선택할지 결정하는 것은 FRM 시험 준비에 투자 할 시간에 따라 달라집니다.

FRM 시험 전략 : 시험 전

마법은없고 지름길도없고 순전히 헌신적 인 노력을 통해 당신을 이끌어 줄 것입니다. FRM 파트 I 시험 준비에 포함 할 수있는 몇 가지 사항을 살펴 보겠습니다.

• 커리큘럼 이해- 가장 중요한 첫 번째는 공부할 전체 강의 계획서에 익숙해지는 것입니다. 그것을 정말로 이해하기 위해 노력하십시오.
• GARP를 통해 이동 readings- 적어도 FRM 핸드북도 한 번 핵심 GARP 판독을 통해 이동하는 것이 중요하다.
• 연구 파트너 찾기-연구 파트너 를 찾을 수 있다면. 당신과 일정이 비슷한 상황에있는 사람을 찾으십시오. 특정 주제에 대한 의심과 각 파트너의 힘이 의심되는 경우 서로에게 좋은 도움이 될 수 있습니다.
• 일찍 시작하십시오- 바로 시작 하십시오. 이것은 마지막 순간에 공부할 수있는 대학 시험이 아닙니다. 잘 준비하려면 일찍 시작하고 준비 일정을 잘 계획하고 그에 따라 하루에 할애 할 시간을 결정하십시오. 특히 재무 및 퀀트 배경이 아닌 경우 준비에 충분한 시간을 할애해야합니다.
• 자신의 학습 시간을 정 하십시오-권장 시간은 약 200 시간이지만 시험을 통과한다는 의미는 아닙니다. 이러한 기준은 완전히 주관적이며 100-500 시간 범위의 성실한 노력이 필요합니다.
• 공식 및 계산을 잘 준비 하십시오. 시험 응시자에게 중요한 고려 사항은 주제에 양적 측면이 많다는 것입니다. 시험의 수학적 난이도는 대학원 수준의 재정 과정과 유사합니다. 또한 올바른 적용과 함께 알아야 할 중요한 공식과 계산이 있습니다.
• 자신 만의 빠른 시트 준비 -강의 계획서에는 다양한 측정 유형에 대한 수많은 공식과 방법이 포함됩니다. 공식 시트는 시험과 함께 제공되지 않습니다. 그래서 당신은 그것들을 외워야합니다. 한 가지 방법은 자신의 공식 퀵 시트를 준비하고 일하는 동안 또는 여행 중에 자유 시간이있을 때마다 계속 참조하는 것입니다.
• 연습하고, 연습하고, 연습하세요! – 메모를 살펴보면 공식을 정리하는 것은 준비의 일부일뿐입니다. 핵심은 문제를 해결하기 위해 수행하는 연습의 양입니다. 오늘 연습하다가 일주일이 지나면 잊어 버릴 수도 있습니다. 그래서 여기서 많은 것을 할 수 없지만 계속 연습하십시오! 실제 상황을 파악하고 결승전에서 자신감을 가질 수있는 연습 시험을 최대한 많이 해결하세요.
• 이 과정은 소설이 아닙니다 . 15-20 분 동안 만 시간이있을 때마다 책을 읽어서는 안됩니다. 2-3 시간 동안 단번에 몇 시간 동안 공부하는 습관을들이십시오. 개념을 배우고 즉시 연습하십시오. 첫날부터 바로 그렇게한다면 개념을 계속해서 읽을 필요가 없을 것입니다.
• GARP로 샘플 논문 풀기-GARP 핵심 판독 값을 올바르게 검토하고 연습 시험 (시험 등록 후 무료로 제공됨)을 해결하면 논문을 정리할 수있는 자신감이 높아집니다. 또한 몇 가지 연습 시험 Schweser는 결코 해롭지 않습니다. 논문에 동일한 수준의 질문이 나타날 것으로 기대하지는 않습니다. GARP 녀석이 당신을 태워 줄 것이라고 기대하십시오. 단순-최악의 상황에 대비하십시오!
• 모든 섹션을 준비하십시오- 중요하지 않다고 생각하는 몇 가지 개념과 주제를 버리지 마십시오. 그러한 결정은 역효과를 낼 수 있습니다. 책 구석 구석에있는 공식을 무시할 여유가 없습니다. 모든 것을 공부하십시오.

시험 최소 1 주일 전에 시간을 투자하십시오. 일하는 경우 시험 전 일주일을 쉬고 다른 약속은 최소한으로 유지하십시오. 그 여분의 가장자리에 대한 몇 가지 개념으로 자신을 채우는 데 사용하십시오. 이번에는 자료를 연습하고 다시 읽으십시오.

FRM 시험 전략 : 시험 중

숙제를 잘 준비하고 끝냈다면 시험 당일은 큰 문제가되지 않을 것입니다. 중요 할 수있는 몇 가지 중요한 제안을 나열했지만.

• 어려운 문제를 끝까지 유지-지난 10 개 정도의 문제는 쉽게 풀 수있는 간단한 결실이라는 것을 많은 시험 응시자들이 관찰했습니다. 시간이 없어서 그 정도까지 도달하지 못하고 답을 추측해야하는 사람들에게는 불행한 일이 될 수 있습니다. 따라서 나중에 어려운 질문으로 돌아가서 알고있는 질문에 계속 빠르게 대답하는 것이 좋습니다.
• 신속하고 경계하십시오- 각 질문에 대해 충분한 시간이 있다고 생각할 수 있지만 재무 위험 관리 질문은 일반적으로 매우 까다 롭고 까다롭기 때문에 경계하고 어려운 문제를 해결하는 데 시간을 절약해야합니다.
• 쉬운 선택 도구 찾기-신속하게 해결책을 찾을 수있는 질문을 보게 될 것입니다. 곧바로 올바르게 해결할 수 있으므로 조심하십시오. 이렇게하면 다른 질문에 대한 시간을 절약 할 수 있으며 섹션을 지울 가능성도 높아집니다.
• 긴 질문 에주의하십시오-시험에서 볼 수있는 다른 유형의 질문은 솔루션을 작성하는 데 필요한 단어와 단계 수 모두에서 상당히 긴 질문입니다. 처음부터 끝까지 가져가 길 원하는지 계획하세요.

FRM 시험 장학금 기회

• FRM 시험을 감당할 수없는 응시자는 GARP에서 제공하는 장학금에 액세스 할 수 있습니다.
• 이 장학금은 FRM 시험 파트 I의 등록 비만 포함합니다.
• 또한 장학금은 FRM 시험 파트 II에 사용할 수 없습니다.
• 특정 후보자에게 장학금을 수여해야하는지 여부는 GARP의 재량에 따라 결정되며 후보자는 예외없이 하나의 장학금 만받을 수 있습니다.

장학금을 받으려면 후보자가 자격을 갖추어야합니다. 다음은 GARP가 정한 지침입니다.

• 학생은 시험 시점에 대학원 학위 프로그램에 풀 타임 등록을해야합니다. 따라서 학생이 현재 학부 또는 인증 프로그램에 등록되어있는 경우 장학금을받을 수 없습니다.
• 교수진은 해당 기관에서 정규직 고용을 확인할 수있는 자격이 있습니다. GARP 웹 사이트에서 찾을 수있는 완전한 신청서를 문서와 함께 제출해야합니다. 

FRM 시험 연기 정책

등록한 시험에 응시할 수없는 상황이있을 수 있습니다. 이러한 경우 연기가 고려 될 수 있습니다. 여기에서 시험 등록을 다음 시험 날짜로 한 번 연기 할 수 있습니다. 몇 가지 조건이 있지만;

• 연기는 등록 마지막 날까지 제출해야합니다.
• 시험을 연기하려면 미화 100 달러의 관리 처리 수수료를 지불해야합니다.
• 다음 시험주기에 자동으로 재 등록되며 다음 시험에 나오지 않기로 결정한 경우 시험 등록비를 잃게됩니다.

결론

Financial Risk Management에서 배우고 경력을 쌓고 싶다면 FRM 인증을 선택해야합니다. Financial Risk Management는 같은 생각을 가진 사람들과 네트워크를 형성 할 수있는 기회를 제공하고 위험 산업에 노출 될 수 있도록 도와줍니다. Financial Risk Management가 직업이나 급여 인상을 보장하지는 않지만, 확실히 상대방보다 우위를 차지하고 직장 동료보다 합리적인 이점을 제공합니다. 자신을위한 비용 이점을 염두에두고이 자격 증명을 선택하십시오. 성공적으로 획득하려면 상당한 헌신, 규율 및 노력이 필요합니다. 모두 최고입니다!