CFA와 시리즈 7의 차이점
CFA 또는 Chartered Financial Analyst 는 CFA Institute에서 제공하며이 과정은 포트폴리오 관리, 위험 관리, 컨설턴트, 최고 경영자 등의 기회를 제공하는 반면 Series 7 은 FINRA에서 제공하며이 과정을 완료하면 개인이 등록 할 수 있습니다. 채권 및 회사 주식을 포함한 일반 증권을 성공적으로 거래하기위한 자율 규제 조직
이 비교 기사에서는 중요한 재무 자격 증명 인 CFA 시험 과 증권 거래에 종사하는 사람들을 위해 FINRA에서 규정 한 전제 조건 인 Series 7 라이선스 에 대해 설명합니다. 이는이 두 가지 자격에 맞서 싸우는 사람들이 개인의 자격 및 선호도에 따라 정보에 입각 한 선택을하는 데 도움이 될 것입니다.
CFA 란 무엇입니까?
CFA (Chartered Financial Analyst) 인증은 투자 관리 및 재무 분석의 '골드 표준'으로 간주되며 이러한 분야 및 관련 분야 전문가의 전문 지식과 역량을 검증하기 위해 고안되었습니다. 미국 CFA Institute에서 제공하는이 인증 프로그램은 전문가가 포트폴리오 관리, 재무 분석 및 재무 자문을 비롯한 고도로 전문화 된 지식 영역에서 고급 기능을 습득 할 수 있도록 지원하는 재무 분야에서 가장 유명한 인증 프로그램 중 하나입니다.
금융 자격 증명 중 합격률이 가장 낮기 때문에 취득하기 가장 어렵고 금융 업계에서 가장 많이 찾는 곳 중 하나입니다.
Series 7 라이선스 란 무엇입니까?
인증을 의미하는 CFA와 달리 Series 7은 라이센스라는 사실을 처음부터 명확하게 이해해야합니다. Series 7 시험의 범위와 내용은 CFA에 비해 확실히 훨씬 제한적이며 특히 금융 상품의 판매 및 구매에 종사하는 사람들이 업무에 필요한 지식과 기술을 습득하도록 돕는 데 목적이 있습니다.
Series 7 시험에 응시하려면 개인은 FINRA 회원 회사의 후원을 받아야하며 다른 여러 FINRA 시험에 출석하기위한 전제 조건이기도합니다. Series 7 라이선스를 취득하는 것은 CFA Charter를 취득하는 것만 큼 어렵지 않습니다. 후자는 재무 영역에서 훨씬 진보 된 지식과 능력을 나타냅니다.
CFA 인증 vs Series 7 라이선스 인포 그래픽
인포 그래픽과 함께 CFA 인증과 Series 7 라이선스의 주요 차이점을 살펴 보겠습니다.
시험 요건
CFA 시험 요건
CFA 자격을 얻으려면 지원자는 학사 학위 (또는 학사 학위 마지막 해) 또는 4 년의 전문 업무 경험 또는 4 년의 고등 교육 및 전문 업무 경험을 함께 가지고 있어야합니다.
시리즈 7 시험 요건
FINRA 멤버십이있는 회사의 후원을 받아야합니다. 이것이이 시험의 유일한 전제 조건입니다.
CFA 대 시리즈 7 비교표
| 부분 | CFA | 시리즈 7 |
|---|---|---|
| 인증 주관 | CFA는 CFA Institute에서 조직합니다. | Series 7 시험은 FINRA에서 주최합니다. |
| 레벨 수 | CFA : CFA에는 3 개의 시험 레벨이 있으며, 각 레벨은 2 개의 시험 세션 (오전 및 오후 세션)으로 나뉩니다. CFA 파트 I : 오전 세션 : 120 개의 객관식 문제 오후 세션 : 120 개의 객관식 문제 CFA 파트 II : 오전 세션 : 10 가지 항목 세트 질문 오후 세션 : 10 가지 항목 세트 질문 CFA 파트 III : 오전 세션 : 최대 180 점으로 구성된 응답 (에세이) 질문 (일반적으로 8-12 문제). 오후 세션 : 10 가지 항목 세트 질문 | 250 개의 객관식 문항과 10 개의 '사전 테스트'문항 (총 260 개 문항)이 포함 된 두 세션으로 진행되는 단일 시험입니다. 응시자는 각 시험 세션에서 130 개의 문항을 시도해야합니다. |
| 시험 모드 / 기간 | CFA : CFA 파트 I, II, III 레벨에 걸쳐 오전 및 오후 세션이 각각 3 시간 씩 있습니다. | 각각 3 시간 씩 두 세션 (총 6 시간)으로 진행되는 단일 시험입니다. |
| 시험 창 | CFA 파트 I, II 및 III 레벨 시험은 매년 6 월 첫 번째 토요일에 실시되며, 파트 I 시험은 12 월에도 응시할 수 있습니다. | FINRA 시험 등록시 120 일 이내에 평일에 예약 할 수 있습니다. |
| 과목 | CFA 콘텐츠 커리큘럼은 CFA 파트 I 시험에서 파트 II 및 파트 III 시험까지 난이도가 증가하는 10 개의 모듈로 구성됩니다. 이 10 개의 모듈은 다음으로 구성됩니다. * 윤리 및 직업 표준 * 정량적 방법 *경제학 * 재무보고 및 분석 *기업 금융 *포트폴리오 관리 * 주식 투자 *고정 수입 * 파생 * 대체 투자 | Series 7 시험은 General Securities Representative의 5 가지 주요 기능과 관련된 관련 지식 영역을 다룹니다. 여기에는 다음이 포함됩니다. 기능 1 : 고객과 잠재 고객을 통해 중개인-딜러를위한 비즈니스 추구 기능 2 : 고객의 기타 유가 증권, 재무 상황 및 니즈, 재무 상태, 납세 상태 및 투자 목적 평가 기능 3 : 계좌 개설, 자산 이전 및 적절한 계좌 기록 유지 기능 4 : 고객에게 투자 정보 제공 및 적절한 추천 기능 5 : 고객의 구매 및 판매 지시 사항 획득 및 확인, 주문 입력 및 후속 조치 |
| 합격률 | CFA 2016에는 CFA 레벨 1 43 %, CFA 레벨 2 46 % 및 CFA 레벨 3 54 %가 필요합니다. | Series 7 시험의 평균 합격률이 70 % 이상입니다. |
| 수수료 | CFA 수수료는 등록 및 시험을 포함하여 약 $ 650-$ 1380입니다. | 시리즈 7 시험 : $ 305 2017 년 2 월. |
| 직업 기회 / 직책 | 재무 분석의 고급 자격 증명으로 포트폴리오 관리, 주식 연구 및 기타 금융 분야의 복잡한 지식 영역에 대한 전문 역량을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다. 지식과 기술을 개선하고 글로벌 무대에서 경력 전망을 향상시키려는 전문가에게 적합합니다. 관련 직무 역할 중 일부는 다음과 같습니다. 투자 은행가 포트폴리오 관리자 주식 연구 분석가 | 엔트리 레벨 시험 인 Series 7 시험을 성공적으로 완료하면 개인은 자율 규제 기관에 등록 할 수 있습니다. 회사 주식 및 채권, 부동산 투자 신탁 (REIT), 지방 증권, 옵션 주식, 지수 및 외화, 투자 회사 상품 또는 변동 계약, 직접 참여 프로그램 및 교환 거래를 포함하여 사전 지정된 범주의 일반 증권 거래 펀드 (ETF)와 기타 여러 도구. 역량에서 일하는 것을 제외하고 Series 7 라이선스를 기반으로 한 개인에 대한 추가 경력 범위는 없습니다. FINRA 공인 일반 증권 대표의. |
CFA를 추구하는 이유
CFA 헌장을 획득하면 전문가가 재무 분석 및 투자 관리에서 투자 은행, 연구 및 학계에 이르는 다양한 금융 하위 영역에서 복잡한 역할을 수행 할 수 있음을 입증합니다.
경력 향상은 CFA가 재무 분야에서 많은 글로벌 기회를 탐색 할 수 있고이 힘들게 획득 한 자격 증명은 장래 고용주의 눈에도 더 큰 신뢰를 줄 수 있기 때문에 실질적입니다. 비금융 전문가는 CFA 헌장을 받기 위해 계속 진행하면 전문가로서 몇 가지 잠재적 인 이점을 얻을 수 있습니다.
Series 7 라이선스를 취득하는 이유는 무엇입니까?
Series 7 라이선스는 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 규정 한 요구 사항에 따라 일반 증권 담당자 역할을하기위한 전제 조건을 제외하고는 고유 한 이점을 제공하지 않습니다.
이를 통해 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 기타 형태의 상품을 포함한 증권 상품의 판매, 구매 및 권유에 참여할 수 있습니다. 이러한 사전 지정된 역할 내에서 작업하는 경우를 제외하고 Series 7 라이선스를 취득한 사람에게는 추가 경력 범위가 없습니다.
결론
CFA와 Series 7 시험 은 모두 인증 프로그램을 나타내지 않기 때문에 실제로 비교할 수 없습니다 . CFA는 획득하기에 가장 엄격한 재무 자격 증명 중 하나로 간주되는 고급 다단계 인증 프로그램이며 Series 7 라이선스는 개인이 자율 규제 조직을 대신하여 일반 증권 거래에 참여할 수있는 자격을 부여합니다.
CFA는 금융 전문 자격증을 취득하여 경력을 쌓고 지식과 능력을 보여줄 전문가를 대상으로하는 반면, Series 7 시험은 일반 증권 대표로 운영하고 시장에서 증권을 거래하기 위해 FINRA에서 면허를 취득하려는 개인만을 대상으로합니다. .