투자 신탁 (정의, 예) | 투자 신탁 기금이란?

투자 신탁 펀드는 무엇입니까?

투자 신탁은 투자자 또는 기타 조직을 대신하여 주식 또는 금융 자산에 투자하는 폐쇄 형 펀드 (CEF) 인 공개 상장 금융 기관입니다. 투자 신탁에 투자 된 금액의 가치는 투자 된 주식 또는 금융 자산의 수요와 공급 및 소유 자산의 기본 가치에 따라 달라집니다.

최소한의 위험으로 이익을 추구하는 투자자에게는 모든 투자를 한 회사의 주식에 투자하는 것이 아니라 과다한 주식에 투자 할 수 있기 때문에 최선의 선택입니다. 한 주식의 성과로 인한 투자 손실의 위험이 투자자에게 해를 끼치지는 않지만 더 나은 성과를 낼 수있는 펀드의 다른 주식에 투자하는 것이 더 나은 위치에있게 될 것입니다.

투자 신탁 기금에 영향을 미치는 요인

투자 신탁은 시장을 기준으로 기능하며, 시장이 잘 작동하면 투자 신탁의 펀드도 마찬가지입니다. 투자 신탁 펀드 매니저는 시장 상황을 측정하고 유리하거나 불리한 포지션에 진입하거나 퇴장 할 수 있어야합니다. 결과적으로 적시에 올바른 결정을 내리지 않으면 투자를 잃을 위험이 내재되어 있습니다. 다음은 투자 신탁의 가치를 결정하는 두 가지 주요 요소입니다.

  • # 1 – 주식과 자산에 대한 수요와 공급 –  고정 된 양의 주식과 자산을 보유하고 있기 때문에 투자 신탁에있는 주식과 자산의 공급과 수요가 기초 자산의 가치에 영향을 미칩니다.
  • # 2 – 성과 –  투자 신탁의 자산 및 주식 성과는 투자 된 자금의 가치에 큰 영향을 미칩니다. 돈은 다양한 자산과 주식에 투자되기 때문에 투자 신탁의 가치는 단기간에 급락하거나 급등하지 않을 것입니다.

투자 신탁 사례

예를 들어 보겠습니다.

오늘 XYZ 투자 신탁에 $ 1,000를 투자했다고 가정 해 보겠습니다. 투자 신탁으로받은 돈은 다른 투자자들의 투자와 함께 모아 주식, 채권, 기타 금융 자산 등 다양한 상품을 구매합니다.

단순화하기 위해

  • 투자 신탁에 $ 1,000를 투자합니다.
  • XYZ 투자 신탁은 다른 주주가 투자 한 돈으로 투자 한 $ 1,000를 단일 팟에 모 읍니다. 그것은 '펀드'입니다.
  • 이 '펀드'는 궁극적으로 '펀드 매니저'가 주식 및 기타 금융 자산을 구매하는 데 사용됩니다.
  • 돈이 공개 시장에 투자되기 때문에 시장 상황에 따라 주식과 금융 자산을 사고 팔아 투자 된 주식과 자산에서 최대 이익을 얻을 수있는 적절한 기회를 잡습니다. 이 작업은 펀드 매니저가 수행합니다.
  • 귀하가 소유 한 주식은 시장 가격으로 공개 시장에서 판매 될 수 있으며 이러한 방식으로 투자에서 자신의 이익을 창출 할 수 있습니다. $ 1,000의 투자는 펀드 매니저가 투자 한 주식 및 금융 자산에 따라 증감 할 수 있습니다.

장점

장점 중 일부는 다음과 같습니다.

  • 이를 통해 과다한 주식 및 기타 금융 자산에 투자 할 수 있습니다.
  • 저 위험 장기 투자 옵션을 찾고있는 투자자에게 좋습니다.
  • 그들은 배당금을 지불하고 투자자는 자신의 투자로부터 일정한 간격으로 수익을 올릴 수 있습니다.

단점

몇 가지 단점은 다음과 같습니다.

  • 투자로부터 상당한 수익을 얻으려면 투자 된 돈을 잠글 필요가있는 상당한 시간이 필요합니다. 최소 5 년 이상이 될 수 있습니다.
  • 그들은 전적으로 시장에 의존하며 투자 손실을 초래할 수 있습니다.
  • 펀드 매니저의 결정에 크게 의존하므로 투자자는 투자를 완전히 종료하는 것 외에는 통제 할 수 없습니다.
  • 투자 신탁에서 얻은 이익과 배당금은 과세 대상이므로 투자로 얻는 실제 수익을 줄일 수 있습니다.

중요 사항

  • 투자 신탁 펀드에 투자하면 투자자는 자금이 투자 한 주식이나 금융 자산의 소유권을 얻을 수 있습니다.
  • 이론적으로는 투자 신탁에 대한 투자로 인한 수익은 엄청날 수 있지만 실제로 수익은 투자 신탁의 주식 및 자산의 성과와 시장의 주식 및 자산의 시장 수요와 공급에 의존합니다.
  • 대부분 그들은 보통 1 년에 한두 번 주식에 대한 배당금을 지불하는 반면 놀라운 성과를 가진 투자 신탁은 매월 배당금을 지불 할 수 있습니다.
  • 투자 신탁에서 얻은 배당금과 이익은 과세 대상입니다.
  • 기어링은 더 많은 것을 투자하기 위해 돈을 빌리는 것을 의미하는 용어입니다. 그들의 펀드 매니저는 펀드에 더 많이 투자하기 위해 돈을 빌려 수익을 훨씬 더 높이고 빌린 금액을 지불하는 데 더 나은 레버리지를 얻을 수 있습니다.

결론

  • 신탁의 기존 주주로부터 신규 투자자가 매입 할 수있는 고정 된 양의 주식 만 보유하고 있기 때문에 폐쇄 형 신탁입니다.
  • 투자자에게 단위 신탁의 주주가 아닌 주식 단위가 할당되는 단위 신탁과 다릅니다. 단위는 투자 포트폴리오에 대한 투자자의 투자를 나타냅니다.
  • 같은 방식으로 주식의 소유자가 아니라 금액이 투자 된 주식에 대해 단위를 발행하는 뮤추얼 펀드와 다릅니다.
  • 투자 신탁에 대한 공급과 수요는 시장이 하락하면 투자자가 자신의 투자를 더 높은 가격에 매각하는 것을 어렵게하여 손실을 초래하기 때문에 투자에 위험이 될 수 있습니다.
  • 투자 신탁에 투자하는 것은 위험이 적고 투자자는 배당금 형태로 정기적으로 투자로부터 수익을 기대할 수 있습니다.