뮤추얼 펀드 분석가 직무 설명
뮤추얼 펀드 분석가는 시장 조사 또는 시장 분석, 뮤추얼 펀드의 양적 및 정 성적 분석을 수행하고, 고객에게 건전한 투자 결정을 내리기위한 조언을 제공하기 위해 여러 주체의 재무 제표를 검토하는 사람을 말합니다.
많은 재무 전문가들이 재무 모델링, 투자 은행 및 사모 펀드 프로필을 찾습니다. 그러나 눈에 띄고 주식 시장에 대해 확고하게 이해하고 싶다면 군중 속에서 눈에 띄고 가장 수익성이 높은 금융 경력 옵션 중 하나를 선택할 수 있습니다. 네, 맞아요. 우리는 뮤추얼 펀드 애널리스트에 대해 이야기하고 있습니다.
우리가 이것을 시도 해보라고 촉구하는 이유는 (당신의 의지에 따라) 적절한 인재를위한 시장 위기가 있기 때문입니다. 수천 개의 뮤추얼 펀드를 보유한 200 개 이상의 자산 관리 회사 (AMC)가 있습니다. 그러나 그들은 법안에 맞는 자격을 갖춘 개인이 아닙니다.
그렇다면 뮤추얼 펀드 분석가가 되려면 무엇이 필요합니까?
뮤추얼 펀드 분석가는 뮤추얼 펀드 매니저 밑에서 일하고 펀드 매니저가 고객을 위해 건전한 투자 결정을 내릴 수 있도록 연구 및 시장 분석을 담당하게됩니다.
이제 뮤추얼 펀드 분석가는 끝이 아니라 시작점입니다. 성장에 대한 야망과 열망이 있다면 앞으로 뮤추얼 펀드 매니저가 될 수 있습니다.
좋은가요?
교육
자격을 갖춘 뮤추얼 펀드 분석가가 대기업 또는 중소기업에 배치되기 위해서는 교육 자격이 필요하다는 데 동의 할 것입니다. 자, 여기에 뮤추얼 펀드 분석가가되고 싶다면 생각할 수있는 교육 목록이 있습니다. 그러나, 당신의 초점은 항상 뮤추얼 펀드에 대해 더 많이 아는 것입니다.
- 엔트리 레벨 뮤추얼 펀드 분석가가되기위한 첫 번째 기준은 재무 또는 유사한 분야에서 학사 학위를 취득하는 것입니다. 즉, 경제학, 회계, 세금, 투자 분석 또는 재무 및 회계 분야에서 대학원 학위를 취득한 경우 갈 수 있습니다. 그러나 거기서 멈추지 마십시오. 조직에 더 많은 가치를 추가하려면 자신에게 더 많은 가치를 추가해야합니다.
- 따라서 석사 학위도 취득하십시오. 재무 석사 또는 재무 MBA (더 나은 선택)를 수행하면 뮤추얼 펀드 분석가 자리에 더 많은 자격을 갖춘 것으로 간주됩니다. 이제 구석 구석 구석 구석에서 MBA를 찾을 수 있습니다. 따라서 평판이 좋은 B-School에서 MBA를 수행하여 눈에 띄도록 노력하십시오.
- 무엇을 더 할 수 있는지 궁금 할 것입니다. 여기에 거래가 있습니다. 금융에서 MBA와 함께 CA를 할 수 있다면 치명적인 조합이 될 것입니다. 당신은 동료들보다 훨씬 더 선호 될 것입니다.
- 뮤추얼 펀드 분석가에 갇히지 않기를 원한다고 가정 해 보겠습니다. 당신은 무엇을 하시겠습니까? 우선, 평판이 좋은 기관과 CA에서 재무 MBA를 취득했다면 뮤추얼 펀드 분석가로가는 것이 좋습니다. 이제 몇 년의 경험을 가지고 곧 펀드 매니저가되고 싶다면 CFA 또는 CFP 시험을 치러야합니다. 이러한 지정은 몇 년 내에 뮤추얼 펀드 매니저가 되고자하는 경우 눈에 띄는 데 도움이됩니다.
우리는 당신이 할 수있는 일의 목록을 제공했습니다. 당신의 임무는 당신의 경력에 대해 미리 계획을 세우는 것입니다.
직무 책임
교육은 전제 조건입니다. 하지만해야 할 일에 대한 아이디어를 얻으려면 자세한 직무 책임을 알아야합니다. 다음은 뮤추얼 펀드 분석가로서 처리해야 할 책임입니다.
먼저 기본 책임에 대해 이야기 한 다음 그 밖에해야 할 일에 대해 논의하겠습니다.
주요 책임
- 우선 투자 및 기타 자금에 대해 펀드 회계사가 준비한 재무 제표를 검토해야합니다.
- 또한 일일 스윙 가격을 검토해야합니다. 즉, 대규모 자금에 대한 순 자산 가치 (NAV) 조정을 모니터링해야합니다.
- 매일 헤지 검토도해야합니다. 이는 펀드 회계사가 투자 펀드에 대해 헤지 한 상환 및 외환 항목을 모니터링해야 함을 의미합니다.
- 또한 투자 자금에 대한 일일 또는 월간 거래 활동을 검토해야합니다.
- 귀하의 책임 중 큰 부분은 조직의 데이터와 펀드 회계사간에 수행 된 시장 가치 조정의 실사를 검토하는 것입니다. 또한 모든 펀드 컴플렉스에서 보유 및 환율에 대한 상세한 포트폴리오 조정을 수행해야합니다.
- 계획 순위, 연구, 성과 귀속 등과 같은 뮤추얼 펀드의 정성 및 정량 분석을 수행해야합니다.
- 또한 기금에 대해 이야기하기 위해 보고서를 작성하고 칼럼 초안을 작성해야합니다.
- 뮤추얼 펀드 산업, 다양한 시장 부문 및 펀드 패밀리에 대해 자세히 알아 보려면 지평을 계속 확장해야합니다.
- 무엇보다도 장기 투자 전략의 큰 그림을 볼 수 있어야 모든 재무 고문, 마케팅 임원 및 의사 결정자가 공동의 목표를 달성 할 수 있습니다.
- 또한 최상의 투자 옵션과 그 안에 내재 된 위험을 얻을 수 있도록 펀드 연구 팀과 협력해야합니다. 펀드 추천 및 결론이있는 견고한 연구 데이터베이스가 필요하기 때문입니다.
- 또한 잠재 고객에게 뮤추얼 펀드 옵션을 추천 할 수 있도록 회사 투자 정책을 준수해야합니다.
- 마지막으로, 뮤추얼 펀드 시장의 최신 동향에 대한 최신 정보를 지속적으로 업데이트하여 전문성을 높이고 회사의 수익을 확대 할 수 있도록해야합니다.
당신이 돌봐야 할 다른 책임들도 있습니다. 여기 있습니다 –
- 펀드 서비스 제공자를 지원해야합니다.
- 또한 다양한 평가 보고서를 준비하고 평가 확인을 수행해야합니다.
- 종종 펀드 매니저의 감독을받는 대신 개인으로서 책임을 져야 할 수도 있습니다. 이 경우 펀드 매니저 나 당신을 안내 할 수있는 사람과 함께 앉아이 직책에 대해 그들이 기대하는 바를 이해해야합니다. 그리고 그 / 그가 말하는 것을 고수하십시오.
- 또한 글로벌 서비스 제공 업체와 연락을 유지해야합니다.
이것이 여러분이 수행해야하는 직무입니다. 이제 이러한 책임을 효과적으로 수행하는 데 필요한 기술을 살펴 보겠습니다.
필요한 기술 세트
락스타처럼 위의 업무를 수행하기 위해 필요한 총 8 개의 기술이 있습니다. 이 8 가지 기술을 살펴보고 뮤추얼 펀드 분석가가되고 싶다면 다음과 같은 작업을 시도하십시오.
- 회계 기초에 대한 확실한 지식 : 회계는 수익성있는 재무 직책을 향한 첫 번째 단계입니다. 예, 회계와 재무는 관련성이 다르지만 회계는 재무의 일부입니다. 이 경우에도 확실한 회계 지식이 필요합니다. 대차 대조표 보는 방법, 비율 분석 방법, 손익 계산서 작성 방법 및 현금 흐름표 작성 방법을 알아야합니다. 이러한 펀더멘털 없이는 펀드 회계사가 준비한 재무 제표 검토와 같은 책임을 수행 할 수 없습니다.
- 뮤추얼 펀드 및 자본 시장에 대한 지식 : 이것은 분명합니다. 뮤추얼 펀드 분석가가 되려면 뮤추얼 펀드, 시장, 산업에 대한 모든 것을 알아야합니다. 어떤 것이 좋은 수익을 내고 있으며 그 이유는 무엇입니까? 펀드 매니저가 동일한 것을 생성하도록 도울 수 있도록 각 주요 지표를 심층적으로 이해하고 이해해야합니다.
- 건전한 분석 기술, 추론 및 세부 사항 지향 : 직무에서 볼 수 있듯이 활동의 주요 부분은 다양한 진술과 차트를 검토하는 것입니다. 숫자에 능숙하지 않고 세부 지향성이 없다면 나중에 회사에 더 많은 비용을 초래할 수있는 중요한 세부 정보를 놓칠 수 있습니다. 따라서 보고서, 문 및 차트를 분석하는 기능뿐만 아니라 픽셀보기 (세부 방향)를 개발해야합니다.
- 강력한 구두 및 서면 의사 소통 능력 : 많은 재무 담당자가이 부분을 무시합니다. 그러나 뮤추얼 펀드 분석가가되고 싶다면 보고서를 작성하고, 칼럼을 작성하고, 고객의 특정 요구 사항에 대한 특별 보고서를 작성할 수있는 강력한 구두 및 서면 의사 소통 기술을 개발해야합니다. 전화 또는 대면을 통해 고객과 거래해야 할 수도 있습니다. 만약 당신이 말과 쓰기 능력을 모두 가지고 있지 않다면, 당신이 당신의 최대 수준에서 수행하기 어려울 것입니다.
- 고급 엑셀에 대한 훌륭한 지식 : 전문가 세계에서 엑셀의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다. 이미 알고 있습니다. 하지만 엑셀 만이 할 수는 없습니다. 모든 업무를 수행하려면 고급 엑셀의 마스터가되어야합니다.
- 강력한 팀워크 윤리 : 모든 사람이 서로에게 상호 의존하는 환경에서 일하게됩니다. 서로 의존하지 않으면 공통 목표, 즉 고객 만족을 달성 할 수 없습니다. 따라서 원하는 목표를 달성하는 데 중요한 역할을 할 수 있도록 개인의 자아를 버리고 공통 목표에 집중해야합니다.
- 위험 완화를위한 적절한 조치 취하기 : 최대한의 이익을 위해 귀하와 귀하의 팀에 의존하는 클라이언트는 위험을 최소화하는 방식으로 서비스를 제공해야합니다. 따라서 모든 수준에서 위험을 완화하고 모든 문서를 부지런히 조사하여 오류를 줄여야합니다. 또한 투자 제안, 포트폴리오 및 가능한 결론을 업데이트해야합니다.
- 정확성과 정확성 : 이것이이 거래의 비밀입니다. 모든면에서 완벽 할 수는 없지만 목표는 달성 할 수있는 정확도와 정밀도를 지향하는 것이어야합니다.
자격을 갖춘 뮤추얼 펀드 분석가가 되려면 위의 8 명은 필수입니다. 당신은 그들을 개발하기 위해 열심히 노력해야합니다.
보상
자, 이것이 가장 수익성이 좋은 부분입니다. 뮤추얼 펀드 애널리스트의 보상에 대해 이야기합시다.
뮤추얼 펀드 분석가로서 받게 될 보상은 당신이 가진 경험의 종류에 달려 있습니다. 당신은 새로운 졸업생입니까? 아니면 다른 금융 분야에서 몇 년간의 경험이 있습니까? 아니면 몇 년 동안 뮤추얼 펀드 분석가로 일했습니까? 모든 경우에 급여가 다릅니다.
미국에 있다면 급여가 크게 달라집니다. 미국 뮤추얼 펀드 애널리스트의 평균 연봉은 연간 약 65,000 달러에서 75,000 달러입니다.
재무 분석가로 1-2 년의 경험이 있다면 인도에서 연간 INR 5-6 lakhs를 얻을 수 있습니다. 더 많은 경험 (5 년 이상)이 있다면 소속 조직에 따라 연간 INR 10-15 lakhs 정도를받을 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 분석가를 넘어
많은 분들이 뮤추얼 펀드 분석가 이상이되고 싶어합니다. 예, 가능합니다. 준수해야 할 특정 사항이 있습니다.
- 뮤추얼 펀드 분석가로서 최소 10-12 년의 경력이 있어야합니다.
- 투자, 뮤추얼 펀드, 자본 시장 및 회계에 대한 지식의 창고가 필요합니다.
- 더 많은 책임을 처리하고 순자산 가치가 높은 고객에게 직접 서비스를 제공 할 준비가되었습니다.
- 이것은 선택 사항이지만 가지고 있다면 그와 같은 것은 없습니다. 뮤추얼 펀드 매니저로서 추가 된 책임을 처리하기에 충분한 도구를 갖출 수 있도록 CFA 또는 CFP 자격을 취득해야합니다.
뮤추얼 펀드 매니저로서 귀하의 주된 책임은 주식, 채권 및 기타 금융 상품과 같은 가치있는 투자에 투자자의 돈을 투자하는 것입니다. 당신은 개인으로서 그리고 최종 결정을 내리는 데 필요한 데이터를 제공 할 다른 분석가와 펀드 회계사의 주변에서 일해야합니다.
뮤추얼 펀드 매니저의 일은 바쁘지만 팀의 모든 사람이 존경 할 것이며 뮤추얼 펀드 경험에 대해 많은 자율성을 갖게 될 것입니다.
최종 분석에서
이제 자격을 갖춘 뮤추얼 펀드 분석가가되기 위해 알아야 할 것이 무엇인지 알게되었습니다. 지금해야 할 일은 첫 번째 단계를 취하는 것입니다. 금융 학생이라면 뮤추얼 펀드에 대해 더 많이 배우고 금융 석사 학위 나 금융 MBA에 등록 할 수 있습니다. 열망하고 계획하고 조치를 취한다면 목표는 도달 범위에서 멀지 않습니다.