다각화 된 투자 정의
다각화 된 투자 포트폴리오는 투자자가 주식, 상품, 고정 수입과 같은 자산의 조합에 투자하여 가능한 가장 높은 수익을 얻을 수 있도록하여 금융 위기에 대한 최상의 방어 메커니즘으로 작동하는 저 위험 투자 계획을 말합니다. 등
다각화 된 투자 유형
투자를 다양화할 수있는 다양한 방법이 있으며, 그중 일부는 다음과 같습니다.
# 1 – 다양한 자산 클래스
서로 다른 유형의 자산은 동일한 경제 이벤트 동안 서로 다른 성과를 보입니다. 따라서 주식, 고정 수입 투자, 상품, 부동산, 현금 등과 같은 다양한 유형의 자산을 포트폴리오에 포함하여 다양한 투자를 수행하여 전반적인 위험을 낮출 수 있습니다.
# 2 – 다른 개별 회사
각기 다른 기업들은 다른 요인에 따라 시장에서 다르게 수행합니다. 따라서 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이기 위해 이러한 회사가 혼합되어 있어야합니다.
# 3 – 다른 산업
산업별 특정 이벤트가 있기 때문에 포트폴리오는 경제의 여러 산업에 걸쳐 균형을 유지해야하며 해당 이벤트가 발생하면 해당 산업 도구에 대한 투자 가치 만 감소합니다. 따라서 포트폴리오의 전반적인 위험이 낮도록 다양한 산업에 투자해야합니다.
# 4 – 다양한 지리적 차원
대부분의 투자자들은 자국에서 발행 된 상품에 대한 편견을 가지고 있습니다. 그러나 한 국가에 부정적인 이벤트가 다른 국가에 영향을 미치지 않거나 다른 국가에 긍정적 인 영향을 미칠 수 있기 때문에 포트폴리오를 국제적으로 다각화하는 것이 항상 유익합니다. 따라서 투자가 지리적으로 다각화되면 한 국가에서의 투자 손실은 국제 투자로 상쇄 될 수 있습니다.
다각화 된 투자의 예
갑자기 주식 시장의 변동성이 커지고,이 경우 주식에 투자 한 사람들이 막대한 손실을 입을 가능성이 있습니다. 그러한 경우, 같은 기간 동안 동일한 사건의 영향을 미치지 않는 고정이자 투자 또는 직접 재산과 같은 다른 유형의 자산에 대한 투자를 보유하고 있다면 이러한 투자에서 발생한 수익은 감소에 도움이 될 것입니다. 포트폴리오의 전반적인 위험과 전체 수익을 평활화합니다.
다각화 된 투자의 장점
다음은 다각화 된 투자의 몇 가지 장점입니다.
- 다각화 된 투자는 손실 위험을 최소화하는 데 도움이됩니다. 한 투자가 특정 기간 동안 실적이 좋지 않으면 포트폴리오의 다른 투자가 같은 기간에 실적이 더 좋을 수 있기 때문에 모든 자본이 투자 포트폴리오와 관련된 잠재적 손실을 줄이는 데 도움이됩니다. 유사한 유형의 투자로 투자됩니다.
- 때로는 투자가 예상대로 수익을 창출하지 못할 수 있으므로 분산을 통해 하나의 수입원에만 의존하지 않고 다양한 투자에 투자하기 때문에 분산 투자가 도움이됩니다.
- 투자가 잘 다각화되면 투자가 잘 수행되도록주의와 관심이 필요하고 시장을 관찰하는 데 막대한 시간이 필요한 것보다 위험한 벤처가있는 경우 더 낮은 유지 보수가 필요합니다. 잘 다각화 된 포트폴리오는 일반적으로 더 안정적이고 덜 흥미 롭기 때문에 일단 다양한 클래스에 정착되면 장기간 사용할 수 있으며 많은 유지 관리가 필요하지 않습니다.
다각화 된 투자의 단점
다각화 된 투자의 단점은 다음과 같습니다.
- 투자가 다각화되면 평균 수익 만 발생할 수 있습니다. 갑자기 급등하는 유가 증권을 보유한 경우에는 다각화 된 투자의 경우에는있을 수없는 상당한 이익을 얻을 수 있습니다. 이로 인해 이익이 줄어들고 포트폴리오가 좋지 않게 보입니다.
- 다각화를 유지하기 위해 포트폴리오의 균형을 맞추기 위해 더 많은 비용을 지불해야하기 때문에 추가 거래 비용은 다각화 된 포트폴리오와 관련이 있습니다.
- 포트폴리오에 다양한 자산이있는 경우 일반적으로 포트폴리오에 너무 많은 투자가 있기 때문에 개인이 관리하기가 더 어렵습니다. 반면에 투자가 이루어지는 보안이 하나만있는 경우에는 동일하게 관리하는 것이 더 쉬울 것입니다.
- 때로는 다각화로 인해 포트폴리오의 전반적인 위험이 증가합니다. 왜냐하면 다각화 된 투자를하는 사람은 지식이 거의 없거나 전혀 지식이없는 보안에 투자 할 수 있기 때문입니다. 투자하기 전에 항상 실사를 수행해야합니다.
다각화 된 투자의 중요 포인트
- 다각화 된 자산에 투자하기위한 다각화 전략은 포트폴리오를 구성하기 위해 다양한 투자를 혼합합니다.
- 포트폴리오의 보유는 자산 클래스, 산업, 회사 및 지리적으로 다양화할 수있는 것처럼 여러 가지 방법으로 다양 화 될 수 있습니다.
- 다각화는 포트폴리오 위험의 전반적인 위험을 제한하지만 동시에 적어도 단기 투자의 경우 포트폴리오의 성과를 완화합니다.
결론
다각화 된 투자는 최소 수준의 위험에 대해 최고의 수익을 달성하기위한 목적으로 주식, 고정 수입 증권, 상품과 같은 다양한 자산이 혼합 된 것입니다. 다각화 개념은 경제에서 발생하는 동일한 이벤트에 대해 모든 유형의 자산이 다른 반응을 갖기 때문에 작동합니다. 다각화 된 투자의 모든 자산은 서로 상관 관계가 없으며 일반적으로 특정 유형의 투자 가치가 동일한 경우보다 하락하면 다른 유형의 자산 가치가 상승 할 수 있습니다.
이로 인해 모든 유형의 자산이 마이너스를 갖는 경우가 드물기 때문에 다른 자산에서 발생한 손실을 상쇄하고 혜택을 제공하는 일부 유형의 자산이있는 경우와 같이 총 투자의 전반적인 위험이 낮아집니다. 하나의 이벤트에 의한 효과.
다각화 된 투자는 투자자가 장기 및 중기 적으로보다 원활하고 일관된 투자 수익을 달성하는 데 도움이됩니다. 개인의 보유가 주식, 채권, 상품, 부동산, 현금 등 다양한 유형의 자산으로 광범위하게 다각화되면 각 자산 클래스가 서로 다른 유형의 강점과 약점을 나타내므로 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이는 데 도움이됩니다. 위험과 수익성과 관련하여.
따라서 이러한 자산 클래스의 대부분을 보유한 사람이 보유한 자산을 유지하면 안정적인 포트폴리오를 만들어 그 기간 동안 가치를 높이는 데 도움이됩니다.