투자 은행 분석가는 누구입니까?
투자 은행 분석가는 투자 은행 팀 및 회계, 재무 모델링, 프로젝트 파이낸싱, 프로젝트 평가 및 재무 제표 분석 분야의 전문 지식과 협력합니다. 이 분석가는 Excel에 대한 깊은 지식을 가지고 있으며 시장 데이터 및 재무 모델링을 분석하는 VBA에 능숙합니다. 분석 작업은 인프라 프로젝트 (예 : 전력 프로젝트, 부동산 등)와 같은 다양한 프로젝트에 대한 재무 모델을 구축하는 것으로 구성됩니다.
책임
출처 : actually.co.uk
투자 은행 분석가의 주요 책임은 다음과 같습니다.
- 할인 된 현금 흐름, 상대 평가, 자산 평가, 비교 가능한 비교, 거래 다중을 포함한 평가 분석을 제공합니다.
- M & A 및 LBO PitchBook을 포함한 고객 회의를위한 Pitch-Book 준비
- 재무 모델을 준비하고 비교적 빠르게 기업의 재무 분석을 수행합니다.
- 커버리지 이니셔티브로 투자 은행 직원을 지원하십시오.
- 현재 이벤트, 평가 및 중요한 재무 정보에 대한 업계 모니터링
- 주니어 분석가를 멘토링하고 감독합니다.
- 재무 데이터 및 분석을 위해 고객과 협력
- 고객 회의 및 산업 조사를위한 여행
기술
# 1 – 재무 모델링
투자 은행 분석가는 처음부터 재무 모델을 개발하는 데 도움을줍니다. 재무 모델에는 Excel 공식을 작성하거나 가정을 개발하기 전에 누군가를 떠올리게해야하는 세 가지 일반적인 목표가 있습니다.
- 기대 값 제시
- 투자 위험 평가
- 재무 구조 개발
위험에 대한 효과적인 평가는 가치 평가의 중심이며 모든 재무 모델에 대한 가장 근본적인 이유가 만들어집니다.
# 2 – 프로젝트 파이낸싱
프로젝트 파이낸스는 특정 프로젝트의 위험과 미래 현금 흐름을 조사하여 대출 기관이 프로젝트 개발을 위해 개발자에게 자금을 제공하는 프로젝트에 자금을 조달하는 것입니다.
경제적으로 분리 가능한 자본 투자 프로젝트에 자금을 조달하기 위해 제한된 자원 또는 비 소속 기반으로 자금 조달. 프로젝트에 대한 지분 투자에 대한 수익.
# 3 – 합병 및 인수
투자 은행 분석가는 사실을 분석하여 인수 합병 과정에서 의사 결정 과정에서 회사를 도울 것입니다.
- 구매 대상을 파악하십시오. 이는 종종 산업 내에서 또는 기존 비즈니스를 활용할 수있는 대상에서 발생합니다.
- 구매자는 약점이 아닌 강점에서 획득하고 있습니다. 강점은 성과, 관리 전문성, 시스템, 문화, 시장 리더십 등으로 정의 할 수 있습니다.
- "핫"M & A 시장 또는 경쟁 입찰 상황 (과다 지불)에서 최악의 거래 발생
- 현금 대 주식의 규율
# 4 – 레버리지 매수 (LBO)
투자 은행가는 LBO 모델링에 능숙 할 것으로 예상됩니다.
LBO 모델을 만드는 단계 –
- 회사의 시장 가치 분석
- IRR 계산을 통한 주식 수익률 억제
- 회사의 현금 흐름 결정
- 회사의 부채 서비스 제한 결정
- 금융 구매자를위한 위험 분석.
# 5 – 재무 제표 분석
투자 은행 분석가는 재무 제표를 분석 할 수있는 기술을 갖추고 있어야하며 재무 제표 분석에는 다음이 포함됩니다.
- 순 영업 현금 흐름
- 재정 지출
- 임의 지출
- 외부 자금 조달
- 현금의 순 이동
- 단기 부채
- 배당금
- 세금 납부
- 은행 부채
- 주식 구조
- 감가 상각
- 이자율
자격
출처 : actually.co.uk
투자 은행 분석가의 자격은 엄격하며 아래 나열된 대부분의 기술을 보유하고 있어야합니다.
- 강력한 분석 기술
- 구두 및 서면 의사 소통에 탁월함
- 파워 포인트 기술의 대단함
- Excel, 고급 Excel 및 VBA 기술
- 재무 또는 회계 학사 학위가 바람직합니다.
- 극심한 압력과 촉박 한 기한에서 일할 수있는 능력.
- CFA 시험 통과 (또는 CFA 레벨 1 이상 통과).