포트폴리오 관리 경력 경로
포트폴리오 관리 경력은 고객을위한 투자 포트폴리오를 생성하는 것과 관련이 있으며 관리자는 자산과 부채의 적절한 구조를 담당하고 주식 조사 및 재무 분석에 대한 적절한 지식을 갖추고 포트폴리오 관리 경력이 시작되는 경우 최고의 투자 수익과 위험을 줄이는 전략을 수립합니다.
포트폴리오 관리자는 투자 관리자, 재무 분석가, 자산 관리자, 자산 관리자 등으로 불릴 수 있습니다. 그리고 그들은 헤지 펀드, 뮤추얼 펀드, 연금 계획, 민간 기업 투자 등과 같은 전체 펀드 및 투자를 관리합니다.
이제 포트폴리오 관리자 경력에는 두 가지 측면이 있습니다. 한 측면은 판매 측면이고 다른 측면은 투자의 진정한 분석 부분을 촉진하는 것입니다. 진정한 포트폴리오 관리자 인 전문가는 판매 측면보다 투자의 분석 측면에 더 집중할 것입니다.
포트폴리오 관리자 작업 설명
출처 : actually.com
이 섹션에서는 포트폴리오 관리자의 직무 설명을 살펴 보겠습니다. 이를 살펴보면이 프로필이 귀하에게 적합한 지 명확하게 알 수 있습니다.
- 포트폴리오 관리자의 목적 경력 : 포트폴리오 관리자 의 실제 목적은 고객이 투자 목표를 달성하도록 돕는 것입니다. 포트폴리오 관리자는 기관 및 개인 고객 모두와 협력합니다. 포트폴리오 관리자의 주요 임무는 고객과 함께 앉아 고객이 필요로하는 것을 이해 한 다음 적절한 투자 기회에 자금을 할당하는 것입니다.
- 투자 정책 성명 (IPS) : 포트폴리오 관리자에게이 한 가지 성명은 매우 중요합니다. 투자 정책 성명서는 포트폴리오 관리자의 고객에게 서비스를 제공하기 위해 작성되는 문서입니다. 이 진술은 또한 관리자와 고객 모두의 촉진에 의해 명확하게 표현 된 문서 역할을합니다. 이 문서에서는 고객의 목표와 투자 목표를 명확하게 언급하고 포트폴리오 관리자의 전략, 위험 허용 수준, 유동성 요구 사항, 포트폴리오 관리자가 다양한 투자 기회에 자금을 할당하는 방법 등을 포함합니다.
- 기술적 전문성 : 이미 이해할 수 있듯이 시장 상황에 대한 명확한 이해 없이는 포트폴리오 관리자가 고객에게 무엇이든 예측하거나 제안하는 것이 불가능합니다. 그렇기 때문에 포트폴리오 관리자가 되려면 기술 지식과 금융 시장에 대한 자세한 이해가 필요합니다.
- 고객 관계 : 마지막으로 모든 포트폴리오 관리자는 훌륭한 대인 관계 및 효과적인 의사 소통 기술을 보유해야합니다. 포트폴리오 관리자 경력의 직업은 관리자가 고객이 포트폴리오 관리자를 신뢰하도록 고객과 따뜻한 관계를 구축하도록 요구합니다. 포트폴리오 관리자가 고객이 추천 한 내용을 따르도록 설득 할 수없는 경우 실제 목적을 달성 할 수 없습니다.
포트폴리오 관리자 교육 자격
포트폴리오 관리자 경력을 쌓는 첫 번째 방법은 재무, 경제 또는 비즈니스 분야에서 대학원 학위를 취득하는 것입니다. 그러나 치열한 경쟁 시장에서는 대학원 학위만으로는 충분하지 않습니다. 모든 포트폴리오 관리자는 전자가 적합하다고 생각하는 펀드에 투자하도록 설득 할 수 있으려면 회사 리더보다 금융 시장에 대해 더 많이 알아야합니다.
이것이 모든 포트폴리오 관리자가 CFA 및 FRM 인증을 받아야하는 이유입니다. 이 두 가지 인증은 모두 매우 어렵고이를 통과하려면 고급 전문 지식이 필요합니다. 또한 포트폴리오 관리자는 NASAA Uniform Combined State Law Examination에 따라 적용 가능한 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 라이선스 Series 7 및 Series 66이 필요합니다.이를 통해 각각 고객을 대신하여 증권을 매매하고 투자 기회를 추천 할 수 있습니다.
포트폴리오 관리자 급여
다양한 포트폴리오 관리자 급여가있을 수 있습니다. 그리고 그것은 시장에서 회사의 위치, 회사가 관리하는 자산 및 그들이 다루는 투자 기회에 전적으로 달려 있습니다.
Payscale.com에 따르면 포트폴리오 관리자의 평균 연봉은 $ 84,054입니다. 급여 범위는 연간 $ 51,000에서 $ 141,000입니다.
포트폴리오 관리자는 또한 평균 연간 최대 $ 25,000의 보너스를받을 수 있습니다.
결론
포트폴리오 관리자 경력을 쌓으려면 먼저 금융 시장에 대한 재주가 있어야합니다. 금융, 경제 또는 비즈니스에서 대학원 학위를 취득한 후 평판이 좋은 회사에서 인턴십을 한두 번받을 수 있습니다. 그러면 회사는 당신을 정규직 직원으로 흡수 할 수 있습니다. 정규직을 추구하는 것과 함께 CFA 및 FRM 인증을 완료해야합니다. 이러한 인증을 수행하면 포트폴리오 관리자 중에서 눈에 띄는 데 도움이되고 시장에서 훨씬 더 나은 보상을받을 수 있습니다.