홍콩 투자 은행 개요
홍콩 투자 뱅킹 – 홍콩 투자 뱅킹에 참여 하고 싶다면이 안내서가 도움이 될 것입니다. 시장, 인터뷰 과정, 자격 기준 및 보상 구조에 대해 많은 질문이있을 수 있습니다.
이 기사에서는 이러한 모든 요소를 조사하고 자세한 개요를 제공합니다.
기사의 순서를 살펴보십시오.
투자 은행을 처음 사용하는 경우이 시작점을 방문하십시오 – 투자 은행
홍콩 투자 은행 시장 개요
홍콩은 중국 투자 은행의 허브입니다. 이것이 대부분의 투자 은행가들이 투자 은행 경력을 쌓기 위해 홍콩을 찾는 이유입니다.
그 뒤에는 두 가지 이유가 있습니다.
첫째, 최근 몇 년 동안 홍콩에서 생활하기 시작한 부유 한 사람들이 꽤 많았고 그들은 적절한 투자 자금에 돈을 투자하기를 원합니다.
둘째, 홍콩에서는 프라이빗 뱅킹과 투자 뱅킹이 중복됩니다.
결과적으로 모든 투자 은행은 개인 은행 고객을 확보하기 위해 마음을 다합니다. 이 투자 은행의 주요 목적은 초 부자 집단을 만들고 현재와 가까운 장래에 도움을받을 수있는 투자자 풀을 만드는 것입니다.
홍콩에서 투자 은행이 다루는 3 대 산업은 천연 자원, 부동산 및 건설 ( "인프라"라고도 함) 및 다양한 소비재입니다.
가까운 과거에 IPO 거래가 눈에 띄었습니다. 중국의 많은 기업이 상장되었고 일을 처리하는 데 도움이 필요했기 때문입니다. 그러나 상황은 더 나아지고 있습니다. 그리고 IPO 거래와 함께 홍콩의 투자 은행들은 M & A 거래를 마무리하고 DCM (Debt Capital Market)이 상승했습니다.
DCM, ECM 또는 M & A에서 거래를 성사하는 프로세스를 살펴보면 큰 차이가 없습니다. 그러나 실사에 대해 이야기하면 홍콩에서는 엄청납니다. 실사는 미국과 유럽보다 훨씬 더 중요합니다.
예를 들어 은행이 회사와 거래를하기로 결정하면 먼저 경영진, 의사 결정 프로세스, 채용, CEO의 결정 및 회사에 미치는 영향을 철저히 확인하는 1 차 근면이있을 것입니다. . 하지만 그게 다가 아닙니다. 처음에 불일치가 발견되지 않더라도 두 번째 실사가있을 것입니다.
홍콩의 투자 은행 서비스
홍콩의 투자 은행이 발전하고 있음을 알 수 있듯이 홍콩의 몇 가지 주요 서비스 투자 은행이 제공하는 하향식 서비스를 제공 할 수 있습니다. 살펴 보겠습니다.
부채 1 차 시장 서비스 :
Basel III가 구현됨에 따라 은행은 대차 대조표 자금을 제공 할 수없고 더 비쌉니다. 그 결과 부채 자본 시장과 증권화가 증가했습니다. 부채 1 차 시장에서 이러한 서비스가 제공되고 있습니다.
- 법률 고문
- 구조화 조언
- 거래 실행
- 재무 모델링 가이드
- 대규모 투자자 풀 유치
- 신용 평가 기관 등과 연락 및 협상
Equity Capital Markets (ECM) 서비스 :
ECM은 홍콩 투자 은행이 제공하는 주요 서비스 중 하나입니다. ECM에서 제공하는 서비스의 범위를 살펴 보겠습니다.
- Equity : Equity 하에서는 주식 배치, 후속 공모, 초기 공모 (IPO), 대량 거래 및 주식 환매, 수익 화, 권리 문제 등을 제공합니다.
- 구조화 주식 : 구조화 주식에서 이러한 투자 은행은 헤지, 내재 주식 대출, 콜라 드 대출, 바이백, 선도 구매 등을 제공합니다.
- 주식 연계 증권 : 은행은 교환 사채, 전환 우선주, 전환 사채, 의무 전환 사채, 교환 사채 등을 제공합니다.
- 하이브리드 : 하이브리드에서 이러한 은행이 제공하는 두 가지 서비스, 즉 후순위 채무 제공과 우선주가 있습니다.
- 회사 목록
프로젝트 파이낸스 서비스 :
홍콩의 투자 은행은 프로젝트 파이낸스에 대한 서비스를 거의 제공하지 않습니다.
- 메 자닌 부채, 모든 대규모 프로젝트의 자본 등에 대한 재정 자문
- 재무 구조
- 민감도 분석
- 위험 평가 및 위험 완화 전략의 완화
- 다자간 금융 및 개발 등을 포함한 다중 트랜치 자금
금융 서비스의 레버리지 및 인수 :
홍콩의 투자 은행은 레버리지 및 인수 금융에 따라 다음과 같은 서비스를 제공하여 고객을 돌 봅니다.
- 인수 금융
- 레버리지 금융
- 레버리지 매수
- 경영진 인수
- 공공 금융
- Capex 금융
- 메 자닌 금융
- 브릿지 파이낸스 등
구조화 무역 및 상품 금융 서비스 :
이 머리 아래 은행은 다음과 같은 서비스를 제공합니다.
- 수출 전 금융
- 다큐멘터리 크레딧 및 컬렉션
- Repo 파이낸싱 구조
- 수입 및 수출 금융
- 통화 헤징 상품 등
부동산 금융 서비스 :
위에서 언급했듯이 홍콩의 투자 은행은 부동산에 많은 투자를하고 인프라 금융 솔루션을 제공합니다.
홍콩 최고의 투자 은행 목록
다음은 홍콩 최고의 투자 은행 목록입니다. 이 목록은 GBFR (Global Banking & Finance Review)에서 제공합니다.
- Banco Santander, SA
- 중국 은행
- 동아시아 은행
- 중국 건설 은행
- Citibank
- Citic Ka Wa Bank
- Commerzbank
- 다싱 뱅크
- DBS 은행
- Depfa 투자 은행 제한
- First Metro International Investment Company Limited
- 플레밍 스 투자 은행
- Fortis 은행
- 푸본 은행
- 항셍 은행
- HSBC
- ICBC 아시아
- 국민 은행
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Mevas Bank
- 난양 상업 은행
- 공공 은행
- 스코틀랜드 왕립 은행 PLC
- 상하이 상업 은행
- 스탠다드 차타드 은행
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- 대만 협동 조합 은행
- 토론토 도미니언 은행
- UCO 은행
- 유나이티드 커머셜 뱅크
- Westpac Banking Corporation
- 날개 폐 은행
- 우리 은행
asianbankingandfinance.net에 따르면 총 자산 가치에 따른 홍콩 최고의 은행 목록이 있습니다.
- 홍콩 및 상하이 은행 (HSBC) [총 자산 가치 : $ 5.6 조]
- Bank of China [총 자산 가치 : 1 조 6,800 억 달러]
- 항셍 은행 [총 자산 가치 : 9,750 억 달러]
- Standard Chartered Bank [총 자산 가치 : 8,500 억 달러]
- 동아시아 은행 [총 자산 가치 : 6,100 억 달러]
- 중국 공상 은행 (ICBC) [총 자산 가치 : 4,400 억 달러]
- DBS Bank [총 자산 가치 : 2,790 억 달러]
- 난양 상업 은행 [총 자산 가치 : $ 2,900 억]
- Wing Hang Bank [총 자산 가치 : 1,870 억 달러]
- CITIC Bank International [총 자산 가치 : 1,170 억 달러]
채용 과정
홍콩의 채용 프로세스는 홍콩 투자 은행의 전체 채용을 통제하는 요인이 거의 없기 때문에 다른 국가와 약간 다릅니다. 이러한 요소를 한 번 살펴 보겠습니다.
- 홍콩에 사는 것은 필수입니다. 아직 들어 보지 못했을 수도 있지만 사실입니다. 홍콩에 눈을 돌리고 홍콩에서 투자 은행 경력을 쌓고 싶다면 홍콩에 머물러야합니다. 그 이유는 두 가지입니다. 첫째, 여기에 머무르면 인터뷰 중에 도움이 될 문화에 대해 더 많이 배울 수 있습니다. 둘째, 여기에 머무르면 네트워크를 아주 잘하고 집중적으로 연결할 수 있습니다. 그러니 가방을 싸서 홍콩에서 머물 곳을 찾으세요. 호스텔, 에어 비앤비 방, 친구와 함께 쓰는 방이 될 수 있습니다.
- 네트워킹이 필요합니다. 아시아에서 홍콩 투자 은행 업무를 위해 네트워킹을 할 필요가 없다는 말을 들어 본 적이 있다면 올바른 정보가 아님을 알고 있어야합니다. 여기의 인터뷰는 미국이나 유럽에 비해 구조화되지 않았기 때문에 여기에서 네트워킹을 상당히 집중해야합니다. 집중적 인 네트워킹은 필요할 때 그리고 필요할 때 사람들을 직접 만나는 것을 의미합니다. 콜드 콜과 콜드 이메일 만 삭감되지 않습니다.
- 인턴십 : 요즘 경쟁은 치열하고 아무도 한 치도 떠날 준비가되어 있지 않습니다. 현재 투자 은행에서 인턴십을하는 것은 필수입니다. 몇 가지를 할 수 있다면 더 나을 것입니다. 따라서 홍콩에서 인턴십 경험이 없더라도 홍콩에서 풀 타임 기회를 얻을 것이라고 생각하지 마십시오. 풀 타임 기회를 위해 인터뷰에서 좋은 점수를 받으려면 최소 6 개월 동안 인턴십을해야합니다. 시간과 기회가 있다면 더 많은 인턴십을 시도하십시오. 당신의 직업은 후보자로서 눈에 띄어 제안을받을 가능성을 높이는 것입니다.
- 인터뷰 : 위에서 언급했듯이 홍콩 투자 은행 인터뷰는 미국이나 유럽의 인터뷰보다 구조화되지 않았습니다. 그리고 전체 인터뷰는 여기서 매우 무작위입니다. 제안을 받으려면 15 개 이상의 인터뷰를 거쳐야 할 수도 있고, 때로는 조기 제안을받을 수도 있습니다. 투자 은행 인터뷰 질문에는 "적합"질문, "기술적"질문 및 "성격 유형"질문이 포함됩니다. 인터뷰 중에 중국어로 한두 가지 질문을 할 수도 있고, 기사 나 뉴스 보고서를 중국어로 번역 해달라고 요청할 수도 있기 때문에 중국어를 잘 알아야합니다.
- 이상적인 후보자 : 이상적인 후보자는 미국, 영국 또는 호주의 최고 수준의 학교에서 합격 한 합격자이며 홍콩에서 투자 은행 업무를 수행하고자하는 중국인입니다. S / 그는 또한 모국어를 아주 잘 알아야하며 풀 타임 기회를 얻기 위해 운명을 시험하기 전에 6-12 개월 인턴십을 완료해야합니다.
문화
홍콩이 아시아 국가라고 생각하고 네트워킹과 사람들을 만날 기회가 적다고 생각한다면 틀린 것입니다. 선택하면 무작위로 사람들을 만날 수 있습니다. 홍콩은 전 세계 비즈니스를 수행하는 국제 허브이기 때문입니다!
MD에서 분석가에 이르기까지 사람들은 비슷한 장소를 방문하고 자주 어울립니다. 따라서 직업 변경을 원하거나 첫 정규직을 위해 네트워크를 구축하려는 경우 이러한 장소에서 어울리는 것이 좋은 생각 일 수 있습니다.
홍콩에서 일하는 것은 미국이나 영국에서 일하는 것과 같습니다. 근무 시간은 매우 비슷하지만 거래를 성사시키는 압력은 적습니다. 파이프 라인에있는 많은 거래가있을 것입니다. 결과적으로 투자 은행가는 항상 새로운 거래를 위해 홍보 할 필요가 없습니다.
홍콩 투자 은행 급여
먼저 세율에 대해 이야기합시다. 세율은 다른 서방 국가보다 홍콩에서 훨씬 적습니다. 다른 나라보다 훨씬 더 많이 저축 할 수 있다는 뜻입니다.
홍콩 투자 은행의 급여 구조를 살펴 보겠습니다.
출처 : efinancialcareers.com
위의 차트를 보면 홍콩 투자 은행의 급여는 상당히 매력적으로 보입니다. 애널리스트 수준에서는 평균 연간 약 690,000 홍콩 달러를 벌 수있을 것이며, 적어도 35 %의 우수한 보너스를받을 자격이있을 것입니다. MD 레벨에서는 수입에 제한이 없으며 막대한 돈을 받게됩니다. 즉, 연간 약 HK $ 3,500,000에 최소 100 % 보너스가 추가됩니다. 그리고이 보너스는 언젠가는 약 130 % 플러스에이를 수 있습니다.
출구 기회
사람들은 다른 곳에서 좋은 기회를 얻을 때만 홍콩에 투자 은행을 떠납니다. 고려할 수있는 출구 기회는 거의 없습니다.
- 직장을 그만두고 회사에서 구매 측을 탐색 할 수 있습니다. 미국이나 영국과 같은 국가에서도 시험해 볼 수 있습니다.
- 홍콩에 거주하는 외국인이라면 내부 송금을하고 고국으로 돌아갈 수 있습니다.
- 투자 은행 경력을 떠나 자신의 사업을 시작할 수 있습니다.
결론
홍콩 투자 은행에서 풀 타임 기회를 얻는 것은 결코 쉬운 일이 아닙니다. 하지만 할 수 있다면 보상과 성장이 뛰어납니다. 따라서 투자 은행에서 유리한 경력을 쌓고 싶다면 홍콩에서 시도하지 말아야 할 이유가 없습니다.